Lo que construyes hoy tiene que durar.
Planificación sucesoria, optimización fiscal, sociedades patrimoniales y blindaje del patrimonio personal y empresarial. Pensado a 10 años vista, no a fin de año.
Patrimonio bien diseñado: menos impuestos, menos conflictos.
La gestión patrimonial no es solo invertir bien. Es estructurar tu patrimonio de modo que tribute lo justo, se transmita sin disputas familiares y esté protegido frente a contingencias profesionales o personales (divorcio, demandas, insolvencia).
Trabajamos con familias empresarias, profesionales liberales y particulares con patrimonio inmobiliario relevante. La planificación con tiempo permite aprovechar bonificaciones autonómicas que pueden suponer ahorros del 90% en sucesiones.
Soy Remedios Morillo, y pienso a 10 años vista.
La planificación patrimonial requiere paciencia y conocimiento del cliente. No basta con una hoja de cálculo: hay que entender la familia, el negocio, los planes a futuro, las relaciones entre los hijos, las obligaciones que ya existen.
Trabajamos en coordinación con tu asesor fiscal y, si lo tienes, con tu banca privada. Honorarios fijos por encargo o iguala anual para clientes con seguimiento continuado. Sin urgencia: la buena planificación se hace con tiempo.
Conoce al despacho completoSeis frentes patrimonial-fiscales.
01
Planificación sucesoria
Testamento, pactos sucesorios y planificación previa para optimizar el reparto y minimizar el coste fiscal de la herencia.
Testamento · pactos · herederos
02
Optimización fiscal patrimonial
Estructura patrimonial eficiente: holding familiar, sociedades patrimoniales, residencia fiscal estratégica.
Holding · IRPF · IS · IP
03
Donaciones y legados
Diseño de donaciones inter vivos con reserva de usufructo, donaciones graduales, legados específicos. Aprovechamiento de bonificaciones autonómicas.
ITPAJD · ISD · usufructo
04
Sociedades patrimoniales
Constitución y mantenimiento de sociedades de tenencia de inmuebles o cartera para profesionales y familias con patrimonio relevante.
SL patrimonial · holding
05
Blindaje patrimonial
Separación del patrimonio empresarial y personal. Capitulaciones matrimoniales, fideicomisos, instrumentos de protección frente a la responsabilidad civil profesional.
Capitulaciones · holdings
06
Inversión inmobiliaria
Asesoramiento en compraventa, arrendamientos vacacionales, registro de propiedades en SL, fiscalidad de la rentabilidad inmobiliaria.
Compraventa · rentabilidad · SL
Estructuras cerradas en 2024-2025.
PATRIMONIO · DONACIóN
0 € ISD
Sucesión 2,4 M € sin pagar ISD
Notarial · Málaga · MAR 2024
PATRIMONIO · SUCESIóN
180.000 €
Holding familiar · 3 hijos · ahorro fiscal en sucesión
Operación privada · ENE 2025
Opiniones reales, sin filtrar.
Resolvemos las dudas más habituales.
¿Cuándo conviene constituir una sociedad patrimonial?
A partir de 5-6 inmuebles en alquiler o un patrimonio mobiliario relevante (>500.000 €). La SL patrimonial permite tributar al tipo del Impuesto sobre Sociedades (25%) en lugar del IRPF marginal del titular, además de facilitar el reparto sucesorio.
¿Qué es un protocolo familiar?
Acuerdo entre los miembros de una familia empresaria que regula la convivencia entre familia, propiedad y empresa: cómo se incorporan los hijos, política de dividendos, sucesión del fundador, valoración de acciones, conflictos. Especialmente recomendable en empresas familiares de 2ª generación en adelante.
¿Puedo donar a mis hijos sin pagar impuestos?
Depende de la comunidad autónoma. En Andalucía, Madrid, Galicia y Cantabria existen bonificaciones del 99% en el ISD para descendientes y cónyuges. En otras comunidades el coste fiscal puede ser significativo. La planificación con tiempo permite aprovechar las bonificaciones disponibles.
¿Conviene hacer testamento aunque tenga poco patrimonio?
Sí, siempre. El testamento evita el procedimiento de declaración de herederos abintestato (más caro y lento), permite favorecer a un cónyuge o pareja de hecho, asignar legados específicos y nombrar un albacea. Coste habitual: 50-90 € notarial.
¿Qué es la reserva de usufructo en una donación?
Donas la nuda propiedad de un bien (normalmente un inmueble) a tus hijos pero te reservas el derecho a usarlo y obtener sus frutos hasta tu fallecimiento. Permite reducir el coste fiscal de la donación y mantener el control del bien en vida.
¿Qué pasa con mi patrimonio si me caso en gananciales?
Todos los bienes adquiridos durante el matrimonio (excepto herencias y donaciones) pasan a formar parte de la sociedad de gananciales — al 50% para cada cónyuge. Si quieres mantener separación de patrimonios o proteger un negocio personal, conviene firmar capitulaciones matrimoniales.
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¿Quieres dejar tu patrimonio bien colocado?
Una conversación inicial de 30 minutos para entender tu situación. En la primera reunión salimos con un mapa claro y, si encaja, un presupuesto cerrado por escrito.
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